Bitcoin e Renda Passiva: Uma Visão Rápida

Ndikpongke
11 min readJul 29, 2022

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Bitcoin e Renda Passiva: Uma Visão Rápida

A inflação atingiu níveis que não eram observados há décadas. A flexibilização quantitativa (QE) no auge da pandemia de coronavírus inundou o mundo com tanta oferta de dinheiro que o preço dos bens e serviços simplesmente disparou. especificamente, a medida mais ampla da oferta monetária do Fed, apelidada de M2, é superior a US$ 21,6 trilhões hoje em comparação com cerca de US$ 15,5 trilhões pouco antes da pandemia em fevereiro de 2020, indicando um aumento repentino na oferta de quase 40%

Como esperado, o Bitcoin permaneceu fiel ao seu ethos, atingindo um novo recorde histórico de US$ 69.000 em novembro de 2021. No entanto, as pessoas que nunca compraram o BTC sofreram com a alta inflação, pois diminuiu o poder de compra de sua renda e poupança disponíveis.

neste artigo, vamos nos aprofundar nas várias estratégias a serem usadas para obter renda passiva com Bitcoin

É possível renda passiva com Bitcoin?

A primeira pergunta que normalmente vem à mente de uma pessoa ao pensar em renda passiva com Bitcoin é se isso é possível. Os entusiastas de criptomoedas normalmente associam jogadas de renda passiva com finanças descentralizadas baseadas em Ethereum (DeFi). no entanto, na maioria das vezes, essas plataformas têm uma alta barreira de entrada devido às altas taxas de gás da Ethereum, que não são viáveis para alguém com pequenas economias em criptomoedas.

Felizmente, o mesmo não acontece com as plataformas de renda passiva Bitcoin. os usuários podem usar sua pilha de BTC pagando taxas quase insignificantes, cortesia da RSK.

RSK: A Casa dos Instrumentos de Renda Passiva Bitcoin

A rSK alimenta uma ampla gama de plataformas DeFi baseadas em Bitcoin que permitem aos usuários obter uma renda passiva saudável em suas participações em BTC. Além disso, existem várias outras plataformas, como Blindex e BabelFish, que podem ajudar os usuários a obter renda passiva em suas participações em stablecoin.

sendo a primeira e mais amplamente reconhecida plataforma de contrato inteligente baseada em Bitcoin, a RSK está bem posicionada para impulsionar o espaço de renda passiva do Bitcoin. um número crescente de aplicativos descentralizados (dApps) está sendo continuamente construído no RSK que oferece aos usuários muitas opções para obter renda passiva em seu BTC.

vamos examinar rapidamente as diferentes plataformas da RSK que permitem que os usuários coloquem seus BTC para gerar renda antes de explorá-los em detalhes

Quais são as opções disponíveis na RSK para renda passiva de Bitcoin?

Para começar, existem inúmeras plataformas de staking de Bitcoin com tecnologia RSK, como Money on Chain, Blindex, Sovryn, BabelFish, Bundles e outras que podem ser usadas para obter rendimentos em BTC apostado. além disso, usando as plataformas Bitcoin com tecnologia RSK, os usuários podem emprestar, emprestar, negociar e ganhar juros em seu BTC.

A RSK se orgulha de um próspero ecossistema DeFi centrado em Bitcoin que continua a crescer exponencialmente em termos de valor total bloqueado (TVL). na próxima seção, vamos nos aprofundar em algumas das principais plataformas baseadas em Bitcoin construídas sobre a RSK que podem ajudar os usuários a gerar uma fonte extra de renda confiável

Money on Chain — A plataforma Premier Bitcoin HODL + Earn

Com um TVL de mais de US$ 69 milhões, o Money on Chain (MoC) é a plataforma líder baseada em RSK no espaço Bitcoin DeFi. Money on Chain é um protocolo com garantia de Bitcoin que permite aos usuários depositar BTC e se beneficiar das várias vantagens do DeFi. Simplificando, o Money on Chain é uma exchange de alavancagem descentralizada que combina uma stablecoin garantida pelo BTC com um token com juros para detentores de BTC.

money on Chain defende o mantra “HODL + EARN” em que os detentores de BTC podem usar a plataforma e obter renda passiva apenas mantendo seu BTC. O Money on Chain oferece uma variedade de tokens com diferentes utilitários que os investidores podem usar com base no que estão procurando.

para começar, vamos discutir o token BPro.
BPro é um token HODL + Earn que melhora a eficiência do seu BTC enquanto você permanece sob custódia total do ativo digital. Em essência, o BPro é uma posição alavancada no Bitcoin, oferecendo melhores retornos do que a principal criptomoeda.

historicamente, o token BPro superou o BTC em até 23,6%, independentemente da volatilidade do mercado de criptomoedas mais amplo. Tudo o que o usuário é obrigado a fazer é tokens HODL BPro. money on Chain oferece uma alternativa melhor aos incentivos oferecidos por exchanges centralizadas que normalmente exigem que os investidores depositem BTC por um determinado período com pagamentos de juros minúsculos.

Com o token BPro da Money on Chain, os investidores não precisam aderir a nenhum período de bloqueio. Os titulares de tokens bPro podem resgatar seu BPro por BTC sempre que quiserem, seja resgatando o contrato inteligente RSK subjacente ou vendendo seus tokens no mercado secundário. além disso, os detentores de tokens BPro podem usar o programa de mineração de liquidez MoC que recompensa os detentores com tokens MoC todos os dias.

O segundo token oferecido pelo Money on Chain é o token BTCx, que é essencialmente uma posição longa alavancada no Bitcoin com juros mínimos e sem risco de contraparte. o token BTCx visa maximizar seu potencial de ganhos com um risco mínimo de desvantagem. Por exemplo, o token oferece alavancagem fixa quando a operação é definida para garantir que o titular não corra o risco de ser liquidado em momentos de extrema volatilidade do mercado. no momento da redação deste artigo, a alavancagem do token BTCx é de 1,92. Além disso, os detentores de BTCx podem resgatar o token sempre que quiserem, sem custo extra. Além disso, o token BTCx não é custodial, o que significa que os usuários não precisam fornecer suas chaves privadas enquanto mantêm o token

O terceiro token no ecossistema Money on Chain é uma stablecoin atrelada ao USD chamada Dollar on Chain (DoC). Assim como qualquer outra stablecoin, Dollar on Chain reflete o preço do dólar americano. no entanto, a maior vantagem do Dollar on Chain sobre o resto das stablecoins, como Tether e USDC, é que ele é descentralizado. O Dollar on Chain é garantido pelo BTC e mantém uma indexação de 1:1 ao USD. Dollar on Chain token é ideal para transações diárias, pois não incorre em taxas de protocolo, graças aos contratos inteligentes altamente otimizados da RSK. além da opção de comprar Dollar on Chain em mercados secundários, os usuários podem optar por cunhar o token por conta própria e evitar custos extras desnecessários, como o spread bid-ask.

um ponto-chave que separa o Dollar on Chain de outras stablecoins concorrentes é que sua garantia é armazenada em um contrato inteligente dentro da blockchain RSK. Isso reduz a necessidade de confiar em um terceiro que normalmente está no controle da garantia quando se trata de emissores centralizados. O dollar on Chain está firmemente integrado à economia de contrato inteligente RSK mais ampla, com integrações com Defiant, Sovryn, Tropykus, Bleumi, Liquality e muitos outros.

A peça final do quebra-cabeça no ecossistema Money On Chain é o token de governança nativo da plataforma, MoC. o token MoC vai além das utilidades típicas de um token de governança, fornecendo a seus detentores a capacidade de participar da governança do protocolo ou de propostas de votação e veto. o token MoC é uma abordagem inovadora de um token de governança típico, pois permite que seus detentores apostem o token no protocolo para obter rendimento sem desistir da custódia.

Os detentores de tokens moC também se beneficiam de juros compostos, pois os tokens MoC recebidos para staking são automaticamente devolvidos ao protocolo para rendimentos ainda maiores. O token MoC tem uma oferta máxima de 210 milhões, dos quais 84% já estão apostados no protocolo. o valor de mercado do token atualmente é de mais de US$ 24 milhões e continua a crescer a uma taxa exponencial à medida que o ecossistema Bitcoin DeFi prospera. Os usuários podem comprar o token MoC diretamente na exchange descentralizada TEX, RSKSwap ou Sovryn. você também pode continuar empilhando tokens MoC como recompensas participando do programa MoC Liquidity Mining para detentores de BPro

Blindex — uma plataforma DeFi sem moeda

Blindex é a ‘primeira plataforma DeFi que é cega para moedas’ e depois de passar pela plataforma, pode-se entender a lógica por trás do slogan. a plataforma de stablecoin multimoeda Blindex permite que qualquer pessoa no planeta cunhe, resgate, negocie e invista stablecoins de moeda específica sem exposição a riscos cambiais ou ter a necessidade de receber garantias excessivas.

A blindex promete trazer uma nova era para as stablecoins e, consequentemente, lançou uma plataforma de stablecoin baseada em Bitcoin completa, desenvolvida pela RSK. Com o Blindex, os detentores de stablecoins podem realizar uma ampla variedade de tarefas no Bitcoin DeFi e obter retornos atraentes para aumentar seu portfólio de criptomoedas.

por exemplo, os usuários podem fornecer garantias na forma de BTC ou ETH para cunhar novos BD-stables ou stablecoins Blindex. Essas stablecoins são normalmente vinculadas ao preço de uma moeda fiduciária, como USD, EUR e outras. até o momento, a Blindex lançou duas stablecoins, BDUS (establecoin atrelado ao dólar) e BDEU (stablecoin atrelado ao euro). O projeto tem planos de adicionar mais stablecoins à sua lista de ofertas no futuro. a equipe da Blindex observa que, depois de tokenizar todas as principais moedas estrangeiras, a visão de longo prazo do projeto é tokenizar tudo, incluindo ações, títulos, índices de preços, imóveis e muito mais.

Blindex também facilita trocas perfeitas entre dois tokens diferentes. os usuários podem optar por trocar entre duas stablecoins suportadas diferentes de maneira descentralizada sem perder o

custódia de seus ativos e sem risco de contraparte. Os usuários do blindex também podem se tornar provedores de liquidez (LP) na plataforma depositando seus ativos digitais, como BTC ou ETH, em um pool de liquidez e ganhando taxas de negociação. Os LPs também recebem um token LP como prova de propriedade de uma certa proporção do pool de liquidez no Blindex. posteriormente, os usuários podem apostar esses tokens LP para começar a ganhar tokens BDX, o token utilitário da Blindex.

Um dos principais pontos a serem lembrados em relação ao Blindex é que o projeto promete que suas stablecoins são completamente desconectadas de stablecoins centralizadas, como USDT e USDC. isso significa que as stablecoins da Blindex nunca podem ser colocadas na lista negra, censuradas ou impactadas adversamente por qualquer autoridade centralizada, independentemente da situação.

Para que um ecossistema DeFi prospere, a importância de uma stablecoin verdadeiramente descentralizada não pode ser exagerada. no ecossistema Ethereum DeFi, temos o Curve Finance, que tem sido o DEX líder de fato. Na mesma linha, o sucesso do Blindex será crítico para o ecossistema Bitcoin DeFi em rápida expansão no longo prazo.

Sovryn — DeFi não custodial em Bitcoin

Lançado em dezembro de 2020, o Sovryn é uma das plataformas DeFi baseadas em Bitcoin mais antigas e mais usadas. Como o nome pode indicar, a Sovryn visa dar a seus usuários total propriedade e soberania sobre suas participações em BTC por meio de uma plataforma DeFi transparente e sem custódia.

Apoiado por alguns dos investidores mais influentes e de renome no espaço de ativos digitais, como AscendEX, Blockware Solutions, Gate.io, Pomp Investments, entre outros, Sovryn está preparado para liderar a narrativa DeFi on Bitcoin em breve.

A sovryn oferece negociação e empréstimos descentralizados para Bitcoin, o que significa que a plataforma nunca assume a custódia do seu BTC. Os usuários do Sovryn desfrutam de uma ampla gama de recursos DeFi, como a capacidade de comprar ou vender um token com até cinco vezes a alavancagem.

O sovryn também permite que os usuários ganhem juros em suas stablecoins BTC, USDT e Dollar on Chain (DOC) emprestando seus ativos digitais. Os usuários do Sovryn também se beneficiam dos swaps de baixo custo e baixa derrapagem entre BTC, USDT e DOC. os traders com uma grande pilha de moedas digitais podem esperar obter uma renda extra por meio de arbitragem e se beneficiar da diferença nos spreads de compra e venda durante períodos de volatilidade do mercado.

O sovryn é totalmente alimentado pela sidechain RSK, o que significa que seus usuários desfrutam de transações rápidas em comparação com a liquidação de transações na rede Bitcoin. para comparação, o tempo de liquidação em bloco ou adição de uma nova transação na blockchain RSK é de aproximadamente 30 segundos em comparação com o tempo de liquidação em bloco de 10 minutos da rede Bitcoin.

no Sovryn, os usuários podem emprestar seus ativos digitais para retornos flexíveis e de alto rendimento, sem depósitos mínimos, sem períodos de bloqueio e retirada instantânea. Os usuários também podem usar o Sovryn para emprestar xUSD ou o SOV do token de governança nativo do Sovryn contra seu BTC. posteriormente, eles podem apostar o SOV emprestado para ganhar recompensas e direitos de voto para traçar o curso do protocolo.

Além disso, o Sovryn permite que os detentores forneçam liquidez para um pool de liquidez unilateral ou bilateral para os rendimentos agrícolas em seu BTC. Os usuários do sovryn também podem usar o recurso FastBTC Replay da plataforma, que permite enviar e receber instantaneamente BTC de qualquer carteira Bitcoin.

Alguns dos próximos produtos e recursos do Sovryn são swaps perpétuos que permitem que os comerciantes negociem com alavancagem de até 20x usando swaps perpétuos apoiados em BTC e uma stablecoin apoiada em Bitcoin que será atrelada ao USD por Bitcoin com garantia excessiva.

outro fator a ser considerado ao decidir usar o Sovryn para obter renda no BTC é a segurança da plataforma. Tanto os investidores de varejo quanto os institucionais tendem a ser relutantes quando se trata de participar de protocolos DeFi devido aos constantes puxões de tapete ou hacks. A sovryn, por outro lado, oferece segurança de nível industrial para que os usuários possam ter certeza da segurança de seus ativos digitais.

BabelFish — Protocolo de stablecoin de cadeia cruzada na RSK

BabelFish é um protocolo de stablecoin de cadeia cruzada. O protocolo agrega liquidez de diferentes cadeias e emissores para fornecer ao usuário a melhor cotação para um ativo digital. em um período relativamente curto desde o seu lançamento, BabelFish se consolidou como o principal emissor de stablecoin no ecossistema RSK. A stablecoin XUSD, indexada ao dólar dos EUA, da babelFish, alcançou um marco significativo quando atingiu US$ 10 milhões em depósitos cumulativos apenas 2 meses após o lançamento da rede principal.

a rápida tração em termos de adoção testemunhada pelo BabelFish indica o forte apetite por protocolos DeFi baseados em stablecoin no ecossistema Bitcoin DeFi com tecnologia RSK. Um fator importante que contribui para a rápida ascensão do BabelFish é sua integração com o Sovryn. para os não iniciados, o Sovryn foi o primeiro projeto a integrar o XUSD em seu front-end de ponte e site para oferecer uma experiência de usuário intuitiva e profunda liquidez de stablecoin.

O objetivo de longo prazo do babelFish DAO é facilitar o fluxo de stablecoin em diferentes blockchains, como Bitcoin, RSK, Ethereum e outros. Atualmente, os usuários do BabelFish podem depositar as principais stablecoins da Ethereum, Binance Smart Chain e RSK na plataforma e obter bons rendimentos. Além disso, a BabelFish visa coletar liquidez de stablecoin nas blockchains mencionadas e oferecer a seus usuários profunda liquidez com uma interface simples e resolver o problema de liquidez fragmentada em diferentes ecossistemas de contratos inteligentes.

Como será o futuro para a renda passiva do Bitcoin

O futuro nunca pareceu tão promissor para as jogadas de renda passiva do Bitcoin. Vale lembrar que a cada quatro anos, a taxa de emissão de BTC é cortada pela metade, o que exerce extrema escassez de oferta de BTC no mercado. como resultado, o significado de empilhar satoshis por um longo período de tempo nunca foi tão real.

Felizmente, a RSK oferece um ecossistema DeFi florescente alimentado pela rede Bitcoin, onde os usuários não têm escassez de opções para usar seu BTC e obter renda passiva. plataformas como Money on Chain, Blindex, Sovryn e BabelFish fazem o trabalho.

À medida que o ecossistema Bitcoin DeFi continua a crescer, veremos um número crescente de projetos promissores que buscam conquistar a maior parte do BTC. ao todo, pode-se afirmar que o ecossistema de renda passiva baseado em Bitcoin está florescendo.

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